投資信託入門：投資信託で得られる利益

初心者の方が“投資信託”を実際にやってみようと思い立った時、まず気になるのは“どうやって利益を得るか”でしょう。
投資する目的は当然“利益を得るため”であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には不安で仕方がないと思います。

利益を得るためには専門的な知識が必要だとか、特別な手段を用いなければならないとか、初心者であればそんな事を考えてしまいがちです。
ここではそんな初心者の方のために、“投資信託”の利益についてご説明します。

“投資信託”の利益は、“分配金”と“基準価格”の値上がりによって発生します。
分配金は、“投資信託会社”の決算の際に“投資信託”の運用の成績に応じて分配される収益金です。
この分配金以外にも、“投資信託”の“ポートフォリオ”に組み込まれている株などが値上がりした場合には“投資信託”の“基準価格”が上昇するので、それを換金する事で購入価格との差額を利益として得られます。

“投資信託”の利益率は、どういった有価証券を組み入れるかで変わってきます。
一般的に“債権”“不動産”“株式”の順番で高くなっていくとされています。
“MMF”“MRF”などといったファンドは元本が保証されますが、利子はごく小額です。
“株式”では高い利益を期待できる一方で損額も大きく、“ハイリスクハイリターン”です。
初心者には少しハードルが高いようですが、“投資信託”は小額からの投資ができるので、ハイリスクであっても投資額自体を低く設定してあれば問題ないでしょう。

“投資信託協会”で、リスクとリターンの大きさを表す“RR分類”という指標を公表しているので、それを参考にしてみると良いでしょう。